한도제한계좌 개설
의도는 좋았다.
대포통장을 근절하기 위해
계좌개설시 자금용도 증명서류를 첨부하도록
금융감독원 지시하였으나,
계좌개설이 까다로워져서
여론이 나빠지자 내놓은 대책이
계좌의 한도를 매우 낮게 설정 한
'한도제한계좌'
금융사기의 기초가 되는 대포통장 개설을 방지하기 위하여
금융거래목적확인서와 객관적인 증빙자료를 통하여 계좌를 개설
객관적인 증빙자료를 제출하지 못하는
일일 출금ㆍ이체 한도를 제한
거액을 출금할 수 없도록 제한하는 제도
금융사기로 인한 피해 예방을 위해
객관적인 증빙자료를출하실 때 까지
한도제한계좌 해제가 불가
단,
입금, 자동이체(신용카드 대금포함)
↗ 제한에 포함 되지 않는다
한도제한계좌 개설 하기전
사용하지 않고 있는 계좌가 있는지 한번 확인!
- 수신중지계좌 (해지를 원칙)
계좌개설을 요구하는 경우가 많다.
그러면 100% 한도제한계좌 이다.
주거래 은행이 아닐경우.
- 최근거래가 없었던 계좌
자금용도를 묻고 한도제한계좌로 등록
↑ 이걸 노리자!
소액의 현금을 입금 시키자!
한도제한계좌해제는
아이러니하게도 금융권마다,
해당금융권 지점마다 해제해주는 방법이 다른다.
절차 또한 다르다.
지역 특수성을 고려하는듯 하나,
여간 불편한게 아니다.
3 각주
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