금융거래목적확인서 징구? 징구대상? 대포통장이란 무엇일까요?

 

 

ㅣ대포통장이란 무엇일까요?

주로 범죄자들이 경찰추적을 피하기 위한 목적으로 불법자금을 수수하거나 세탁하는데 사용하는(타인명의 통장)을 의미한다. 주민등록증 등 신분증을 위.변조하여 타인명의 통장 개설하거나 타인이 사용할 수 있도록 판매 할 목적으로 자기명의 통장을 개설 하는것을 말한다. 보이스피싱 대출사기, 자금세탁 등 금융범죄에 광범위하게 사용되고 있다.

[angry_witch_story/# 피크뱅크!] - 한도제한계좌개설 두려워 마라-

 

l 금융거래목적확인서

계좌개설시 통장개설목적을 자세히 기재하도록 작성을 요구 이처럼 개설목적이 정확한 경우에만 계좌계설이 이루어지고 있으며, 증빙자료 제출을 거부하는 경우 계좌개설을 거절

 

l 반드시 징구대상

처음 계좌개설, *단기간다수계좌개설자, 여권 및 여권증명서 소지자, 원격지계좌개설, 미성년자(만19세미만 단독 은행방문시), 6개월이상 장기무거래 입출금 통장 재발행 요청시, 기타대포통장으로 의심되는 경우

* 단기간다수계좌개설자는 영업일 기준 20일 이내 타 금융회사 계좌개설